Actualizado: 11 octubre, 2022
La gestión de tesorería es clave en cualquier empresa: sólo conociendo el estado de liquidez del negocio -si disponemos o no de dinero, y en qué cantidad- es posible optimizarlo y hacer frente a los pagos que tenemos en el futuro y a las inversiones que vamos a acometer.
Pero la entrada de dinero y el pago de nuestras deudas no son solo movimientos de entrada y salida, también quedan adscritos a unas fechas y condiciones pactadas (cobros a X días, pagos en efectivo, etc.), de ahí que resulte imprescindible saber cuándo exactamente se hacen efectivos los saldos positivos o si los pagos vencen en un momento determinado para tomar decisiones. De esta forma, sabremos si podríamos tener algún problema de liquidez puntual. La gestión de nuestra tesorería se convierte así en clave para desarrollar nuestra actividad de manera correcta y evitar una visión parcial de nuestra situación económica.
Para todo ello será importante cumplir con los siguientes puntos:
- Comprobar la situación de la cartera.
- Verificar el mayor de clientes/proveedores vs cartera.
- Realizar previsiones de tesorería.
- Gestionar la morosidad.